Vorraussetzung zur Einrichtung von Kreditlinien (u.a.gem KWG) –

Formal-juristische Unterlagen

  • Gesellschaftsvertrag (ggf. Satzung/Gesellschafterliste)
  • Handelsregisterauszug

Betriebswirtschaftliche Unterlagen

  • Organigramm bei Unternehmensgruppen mit Beteiligungsquoten / Konzernstruktur
  • Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre, bei Unternehmensgruppen/Konzernen auch die konsolidierte Bilanzen
  • aktuelle BWA, nebst Summen- und Saldenlisten von Sachkonten, Debitoren, Kreditoren
  • Planungsunterlagen (Businessplan / Investitionen / Liquidität / cash-flow)
  • Übersicht der Bankverbindlichkeiten (Bankenspiegel incl. Sicherheiten)

Unterlagen Debitorenmanagement

  • Liste der größten Kunden (maximale Debitorensalden) mit Umsatz
  • Übersicht der Debitoren mit Gegenforderungen (Debitor = Kreditor)
  • Gutschriftsjournal (wenn vorhanden)
  • Komplette Ablaufbeschreibung Faktura
    vom Auftragseingang bis zum Zahlungseingang nebst Rechnungsformular, AGB‘s mit Lieferungs- und Zahlungsbedingungen
  • Kreditversicherungsvertrag inklusive Limitliste (wenn vorhanden)
  • Wichtigste Abnahmeverträge / Konditionsregelungen (Skonti, Boni, Rückgaberechte, Vertragsstrafen) / Einkaufsbedingungen
  • OP-Liste / mit Fälligkeitsanalyse Debitoren und Kreditoren.
    Bsp:
Aging -keine- 1-30 Tage 31-60 Tage 61-90 Tage >90 Tage
OP (RE %) 4 43 26 22 5

Sonstige Unterlagen

  • Unternehmensdarstellung
    Firmenbroschüren, Firmen-Präsentation, Historie und Zukunftskonzepte
  • Nachweis der erfolgten Abgabenzahlungen ( USt, Sozialversicherung, Krankenkassen )
  • Vordeklaration
  • EDV-Systeme zur Debitorenbuchhaltung, DFÜ, Software